We use cookies for analytics to improve your experience. Privacy Policy
حل أكثر نزاعات التغطية تعقيداً في أسواق التأمين سريعة النمو بالخليج وأوروبا.
GCC insurance premium volume exceeded USD 30 billion in 2024, with construction insurance and D&O coverage growing at 15–20% annually as regulatory enforcement and megaproject activity create demand for higher limits and broader coverage.
CAR and TPL policies are mandatory for most GCC construction projects. The conditions precedent — notice periods (often 14 days), loss mitigation obligations, documentation requirements, and cooperation clauses — are strictly enforced. A contractor that misses the notice window or fails to document the loss in the prescribed format can find its entire claim denied regardless of the underlying merits or quantum.
D&O insurance has become essential for directors of GCC-listed companies and financial institutions following the increase in regulatory enforcement by SAMA, CMA, and CBUAE. But D&O policies contain exclusions for regulatory fines, fraud, and deliberate breach that insurers frequently invoke when directors face regulatory investigation — precisely the moment when coverage is most needed.
The dommages-ouvrage regime under the Spinetta Law creates a mandatory decennial liability insurance obligation for construction works. DO claims follow strict procedural requirements — the insurer must respond within 60 days of the claim notification, and failure to follow the claim procedure exactly results in rejection. The interaction between French DO insurance and GCC construction insurance on cross-border projects creates jurisdictional conflicts that most brokers are not equipped to resolve.
ما هو على المحك
A CAR claim denied on conditions precedent grounds leaves the contractor bearing the full loss — often AED 10–50 million on a single construction incident — on a policy for which premiums were paid.
A D&O insurer that successfully invokes the regulatory investigation exclusion leaves the director personally liable for defence costs that routinely exceed USD 2–5 million in GCC regulatory proceedings.
A French DO claim rejected on procedural grounds leaves the property owner bearing the full repair cost, which for structural defects typically runs to EUR 1–5 million, while the insurer retains the premium.
تحديات القطاع
هذه هي القضايا التي تؤرق صناع القرار في قطاعكم. نسمعها كل أسبوع — ونعرف كيف نحلها.
شركات التأمين تطعن في التغطية على مطالبات البناء والطاقة عالية القيمة مستندة إلى الاستثناءات.
خسائر مالية غير مؤمنة ونزاعات تغطية مطولة وتأثير على المشاريع الجارية.
سقوف الضمان والخصومات المتفاوض عليها تتبين عدم كفايتها عند وقوع حادث كبير.
تغطية جزئية للخسائر وحاجة لتمويل تكميلي.
لا تدع هذه المشكلات تتراكم.
دعونا نحلها معاً.
التمثيل في نزاعات التغطية لمطالبات CAR/EAR والبحرية والمسؤولية المهنية والسيبرانية.
هيكلة منتجات التكافل ومراجعة عقود الوكالة/المضاربة وإدارة النزاعات الخاصة بالتأمين الإسلامي.
الحصول على التراخيص من هيئة التأمين الإماراتية وCCHI السعودية وQCB وACPR.
نعم، نمثل شركات التأمين والمؤمن لهم في نزاعات التغطية المتعلقة بوثائق البناء.
نقدم المشورة بشأن هيكلة ونزاعات منتجات التكافل — نماذج الوكالة والمضاربة وتوزيع الفائض والامتثال لمعايير AAOIFI.
حصلت GSDA على الدفع الكامل لمطالبتنا CAR بعد أن رفضت شركة التأمين 80% من المبلغ المطالب به مبدئياً.
مدير المخاطر، مطور عقاري إقليمي
رؤى ومقالات
ميزة GSDA
خبرة مباشرة في أسواق التأمين بالخليج — DIFC والبر الرئيسي الإماراتي والسعودية.
فهم عميق لهياكل التكافل وآثارها القانونية.
قدرة على إدارة نزاعات التغطية عبر الحدود بين أسواق الخليج وسوق لندن.